Η Ουάσιγκτον ανεβάζει την πίεση στον άξονα Μόσχας–Τεχεράνης, χαρακτηρίζοντας το ρωσικών διασυνδέσεων δίκτυο A7 «σημαντική διεθνική εγκληματική οργάνωση». Σύμφωνα με το αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών και έρευνα των Financial Times, η A7 χρησιμοποιούσε ένα πλέγμα εταιρειών-βιτρίνας, τραπεζικών λογαριασμών και ψηφιακών assets για να μετακινεί δισεκατομμύρια δολάρια και να βοηθά το Ιράν να παρακάμπτει κυρώσεις.
Η γεωοικονομική σύγκρουση των ΗΠΑ με Ρωσία και Ιράν περνά σε νέο επίπεδο.
Το αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών ανακοίνωσε νέα μέτρα κατά του A7 Network, ενός δικτύου πληρωμών με στενούς δεσμούς με τη Ρωσία, το οποίο η Ουάσιγκτον κατηγορεί ότι χρησιμοποιήθηκε από το Ιράν για να παρακάμπτει κυρώσεις και να μετακινεί χρήματα μέσω του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Η OFAC χαρακτήρισε την A7 “significant transnational criminal organization”, ενώ η FinCEN πρότεινε νέο κανονιστικό πλαίσιο που θα μπορούσε να απαγορεύσει συγκεκριμένες μεταφορές κεφαλαίων που συνδέονται με τους λεγόμενους “Sub-Agents” του δικτύου.
Η A7 στο κέντρο μιας παράλληλης χρηματοπιστωτικής αρχιτεκτονικής
Η A7 δημιουργήθηκε ως εναλλακτικός μηχανισμός διεθνών πληρωμών για τη Ρωσία σε μια περίοδο κατά την οποία το Κρεμλίνο αντιμετωπίζει όλο και πιο αυστηρούς περιορισμούς πρόσβασης στο δυτικό χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Το δίκτυο συνδέεται με τον Ilan Shor και τη ρωσική κρατική Promsvyazbank, ενώ σύμφωνα με το αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών λειτουργεί μέσω ενός μεγάλου αριθμού εταιρειών σε τρίτες χώρες.
Η βασική μέθοδος, σύμφωνα με την Ουάσιγκτον, είναι η χρήση εταιρειών-βιτρίνας και ενδιάμεσων λογαριασμών ώστε συναλλαγές που συνδέονται με κυρώσεις να εμφανίζονται ως κανονική εμπορική δραστηριότητα
Οι FT μιλούν για πάνω από $6,9 δισ.
Η Financial Times έρευνα αναφέρει ότι το δίκτυο A7 διοχέτευσε πάνω από $6,9 δισ. μέσω του διεθνούς τραπεζικού συστήματος, χρησιμοποιώντας ένα πλέγμα τουλάχιστον 200 εταιρειών-βιτρίνας σε χώρες όπως τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, το Χονγκ Κονγκ, το Κιργιστάν και η Ινδονησία.
Σύμφωνα με το αμερικανικό Treasury, η δραστηριότητα του δικτύου είναι ακόμη μεγαλύτερη σε συνολικό όγκο, καθώς οι sub-agents της A7 φέρονται να έχουν διαχειριστεί τεράστιες ροές κεφαλαίων μέσα σε μικρό χρονικό διάστημα
Το Ιράν στο κέντρο της νέας αμερικανικής επιχείρησης
Η νέα κίνηση εντάσσεται στην Operation Economic Outcast, τη στρατηγική της κυβέρνησης Trump για την οικονομική απομόνωση του Ιράν και των δικτύων που, κατά την Ουάσιγκτον, του επιτρέπουν να συνεχίζει διεθνείς συναλλαγές παρά τις κυρώσεις.
Το Treasury υποστηρίζει ότι το A7 Network έχει χρησιμοποιηθεί από:
την Κεντρική Τράπεζα του Ιράν,
τους Φρουρούς της Επανάστασης,
ιρανικά proxies,
και άλλους φορείς που βρίσκονται υπό αμερικανικές κυρώσεις.
IRGC και ιρανικά πετρέλαια
Οι αμερικανικές αρχές υποστηρίζουν επίσης ότι υποεταιρείες του δικτύου έχουν χρησιμοποιηθεί για να διευκολύνουν:
πωλήσεις ιρανικού πετρελαίου,
προμήθειες εξοπλισμού,
και πληρωμές που συνδέονται με στρατιωτικές ή κρατικές δομές της Τεχεράνης.
Αυτό έχει ιδιαίτερη σημασία γιατί η οικονομική πίεση προς το Ιράν δεν αφορά πλέον μόνο το πετρέλαιο ή τις τράπεζες.
Αφορά το σύνολο των μηχανισμών που επιτρέπουν στην Τεχεράνη να μετατρέπει εξαγωγές και εμπορικές συναλλαγές σε διαθέσιμη χρηματοδότηση.
Το ρωσικό stablecoin A7A5
Ένα από τα πιο ενδιαφέροντα στοιχεία της υπόθεσης είναι το A7A5, ένα token συνδεδεμένο με το ρούβλι.
Σύμφωνα με το Treasury, το A7A5 δημιουργήθηκε ώστε τα μέλη του δικτύου να μπορούν να πραγματοποιούν διεθνείς συναλλαγές εκτός των παραδοσιακών δυτικών χρηματοπιστωτικών διαύλων
Η λογική είναι απλή:
όσο περισσότερες συναλλαγές μετακινούνται από τράπεζες σε alternative payment rails και crypto-like assets, τόσο δυσκολότερο γίνεται για τις δυτικές αρχές να τις μπλοκάρουν εγκαίρως.
Nobitex και σύνδεση με το Ιράν
Το αμερικανικό Treasury συνδέει επίσης την A7 με το Nobitex, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο ψηφιακών assets του Ιράν, το οποίο είχε ήδη τεθεί σε κυρώσεις τον Ιούνιο.
Η διασύνδεση αυτή δείχνει πώς Ρωσία και Ιράν προσπαθούν να δημιουργήσουν ένα πιο ανθεκτικό δίκτυο πληρωμών εκτός του δολαρίου.
Και αυτό είναι ίσως το πιο σημαντικό γεωπολιτικό στοιχείο της υπόθεσης.
Από κυρώσεις σε νέο «shadow banking»
Η υπόθεση A7 δείχνει ότι οι κυρώσεις έχουν οδηγήσει σε ένα νέο είδος χρηματοπιστωτικής υποδομής.
Δεν μιλάμε πλέον μόνο για κλασικό “shadow banking”.
Μιλάμε για ένα υβρίδιο που συνδυάζει:
εταιρείες-βιτρίνας,
offshore λογαριασμούς,
stablecoins,
περιφερειακές τράπεζες,
και πληρωμές μέσω τρίτων χωρών.
Ακριβώς αυτό προσπαθεί τώρα να χτυπήσει η Ουάσιγκτον.
Η μεγάλη ανησυχία: η παράκαμψη του δολαρίου
Η A7 έχει ιδιαίτερη στρατηγική σημασία επειδή παρουσιάζεται από τη Μόσχα ως μέρος μιας εναλλακτικής χρηματοπιστωτικής αρχιτεκτονικής που θα μειώνει την εξάρτηση από:
δολάριο,
SWIFT,
δυτικές τράπεζες,
και δυτικές clearing υποδομές.
Αυτό δεν σημαίνει ότι η Ρωσία έχει δημιουργήσει πλήρες υποκατάστατο του δυτικού συστήματος.
Σημαίνει όμως ότι αναπτύσσει εργαλεία που μπορούν να μειώσουν την αποτελεσματικότητα των κυρώσεων.
Το Treasury απειλεί με αποκλεισμό από το αμερικανικό σύστημα
Ο Scott Bessent ήταν σαφής.
Το μήνυμα της Ουάσιγκτον είναι ότι όποιος διευκολύνει παράνομες χρηματοοικονομικές ροές για αντιπάλους των ΗΠΑ κινδυνεύει να χάσει την πρόσβασή του στο αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Αυτό είναι ίσως το ισχυρότερο εργαλείο των ΗΠΑ.
Για τις περισσότερες διεθνείς εταιρείες και τράπεζες, η απώλεια πρόσβασης σε δολάρια είναι μεγαλύτερος κίνδυνος από την απώλεια μιας αγοράς όπως η Ρωσία ή το Ιράν.
Το νέο μέτρο της FinCEN μπορεί να είναι ακόμη πιο σημαντικό από τις κυρώσεις
Η OFAC επιβάλλει κυρώσεις.
Η FinCEN, όμως, κινείται ένα βήμα παραπέρα.
Πρότεινε μέτρο που θα μπορούσε να απαγορεύσει μεταφορές κεφαλαίων που αφορούν συναλλαγές με τις ξένες εταιρείες που ελέγχονται από το A7 Network.
Αν εφαρμοστεί πλήρως, αυτό θα υποχρεώσει τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να μπλοκάρουν πολύ μεγαλύτερο μέρος του δικτύου.
Τα front companies είναι το κλειδί
Η A7 φέρεται να χρησιμοποιεί εκατοντάδες sub-agents και εταιρείες-βιτρίνας.
Το βασικό πλεονέκτημα αυτής της δομής είναι ότι μια τράπεζα μπορεί να βλέπει μπροστά της μια εταιρεία στο Ντουμπάι ή στο Χονγκ Κονγκ χωρίς να γνωρίζει εύκολα ότι η τελική συναλλαγή συνδέεται με Ρωσία ή Ιράν.
Το Treasury αναφέρει ότι προσωπικό της A7 διαχειριζόταν ακόμη και τραπεζικούς λογαριασμούς των sub-agents μέσω ειδικών VPN ώστε να αποκρύπτεται η πραγματική τοποθεσία των χρηστών.
Και η Βόρεια Κορέα στο κάδρο
Υπάρχει και τρίτη γεωπολιτική διάσταση.
Το Treasury αναφέρει ότι το δίκτυο A7 έχει διευκολύνει συναλλαγές που συνδέονται με βορειοκορεατικές επιθέσεις σε crypto exchanges.
Αυτό κάνει την υπόθεση μεγαλύτερη από μια απλή ιστορία Ρωσίας–Ιράν.
Δείχνει πώς ένα δίκτυο που δημιουργήθηκε για παράκαμψη κυρώσεων μπορεί να χρησιμοποιηθεί από διαφορετικούς κρατικούς και μη κρατικούς δρώντες.
Το Κρεμλίνο χρειάζεται τέτοια δίκτυα περισσότερο από ποτέ
Η Μόσχα βρίσκεται πλέον σε μακροχρόνια οικονομική σύγκρουση με τη Δύση.
Οι περιορισμοί στις τράπεζες, στις εξαγωγές τεχνολογίας και στις διεθνείς πληρωμές έχουν αυξήσει την ανάγκη της Ρωσίας να βρίσκει εναλλακτικούς μηχανισμούς συναλλαγών.
Η A7 εντάσσεται σε αυτή τη στρατηγική.
Και γι’ αυτό η αμερικανική κίνηση έχει μεγαλύτερη γεωπολιτική σημασία από μια απλή λίστα κυρώσεων.
Το πραγματικό πεδίο σύγκρουσης είναι το παγκόσμιο payment system
Η νέα αμερικανική ενέργεια αποκαλύπτει πού μετακινείται σταδιακά η αντιπαράθεση.
Δεν είναι μόνο:
πύραυλοι,
πετρέλαιο,
εμπάργκο,
και στρατιωτικές επιχειρήσεις.
Είναι και:
payment rails,
stablecoins,
correspondent banking,
front companies,
και cross-border settlement.
Σε αυτό το επίπεδο, ΗΠΑ, Ρωσία και Ιράν διεξάγουν ήδη μια παράλληλη οικονομική σύγκρουση.
Το μεγάλο συμπέρασμα
Η A7 δεν είναι απλώς μια fintech.
Για την Ουάσιγκτον είναι σύμβολο μιας νέας οικονομικής υποδομής που επιτρέπει σε χώρες υπό κυρώσεις να παρακάμπτουν το δυτικό χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Για τη Μόσχα, τέτοια συστήματα αποτελούν εργαλείο οικονομικής ανθεκτικότητας.
Για την Τεχεράνη, μπορούν να μετατραπούν σε ζωτικό κανάλι πληρωμών.
Και για τις ΗΠΑ, το διακύβευμα είναι πολύ μεγαλύτερο:
αν δίκτυα σαν την A7 γίνουν αρκετά μεγάλα και αρκετά ανθεκτικά, οι οικονομικές κυρώσεις χάνουν σταδιακά ένα μέρος από τη δύναμή τους.
Γι’ αυτό η νέα αμερικανική επιχείρηση δεν αφορά μόνο μια εταιρεία.
Αφορά τον ίδιο τον έλεγχο του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Πηγή: pagenews.gr