Πώς δεσμεύονται καταθέσεις και θυρίδες: Το νέο «οπλοστάσιο» της Αρχής για το ξέπλυμα χρήματος

Σε πλήρη αναβάθμιση των ελεγκτικών της μηχανισμών προχωρά η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, θέτοντας στο μικροσκόπιο το σύνολο του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Με τη νέα απόφαση του προέδρου της Αρχής, Χαράλαμπος Βουρλιώτης, οι έλεγχοι γίνονται πιο στοχευμένοι, πιο γρήγοροι και πιο αυστηροί.

Στο στόχαστρο καταθέσεις, εμβάσματα και θυρίδες

Το βάρος μετατοπίζεται σε:

• τραπεζικούς λογαριασμούς
• διεθνή και εγχώρια εμβάσματα
• τραπεζικές θυρίδες
• ασφαλιστικά προϊόντα και επενδυτικά μέσα

Η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες αποκτά πλέον πλήρη πρόσβαση σε δεδομένα δημόσιων και ιδιωτικών φορέων, ακόμη και για περιουσιακά στοιχεία στο εξωτερικό, όταν υπάρχουν ενδείξεις για «μαύρο χρήμα».

Πώς γίνεται η δέσμευση περιουσιακών στοιχείων

Σε περιπτώσεις όπου υπάρχουν σοβαρές υπόνοιες για:

• νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες
• χρηματοδότηση τρομοκρατίας

ο πρόεδρος της Αρχής μπορεί να διατάξει:

 Άμεση προσωρινή δέσμευση

• «πάγωμα» τραπεζικών λογαριασμών
• απαγόρευση χρήσης θυρίδων
• αναστολή ύποπτων συναλλαγών

Η δέσμευση αυτή ισχύει έως 15 εργάσιμες ημέρες, μέσα στις οποίες εξετάζεται η υπόθεση.

 Τι γίνεται μετά

• Αν δεν επιβεβαιωθούν οι υποψίες → η δέσμευση αίρεται
• Αν προκύψουν ενδείξεις → προχωρά πλήρης δέσμευση και διαβίβαση στον εισαγγελέα

Σημαντικό: Η δέσμευση μπορεί να αφορά όχι μόνο τα βασικά περιουσιακά στοιχεία αλλά και:

• έσοδα από αυτά
• κοινά περιουσιακά στοιχεία
• περιουσία μέσω τρίτων προσώπων

Τι σημαίνει «δέσμευση» στην πράξη

Η έννοια της δέσμευσης είναι ευρεία και περιλαμβάνει:

• απαγόρευση ανάληψης ή μεταφοράς χρημάτων
• απαγόρευση πώλησης ή μεταβίβασης περιουσίας
• απαγόρευση χρήσης επενδυτικών προϊόντων
• πάγωμα χαρτοφυλακίων

Με απλά λόγια, οποιαδήποτε κίνηση που θα μπορούσε να αξιοποιήσει τα χρήματα ή τα περιουσιακά στοιχεία μπλοκάρεται πλήρως.

Ο ρόλος των ελεγκτικών μονάδων

Μονάδα Α’: Ο «πυρήνας» των ελέγχων

Η βασική μονάδα της Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες:

• συλλέγει και αναλύει ύποπτες συναλλαγές
• εντοπίζει δίκτυα και μοτίβα ξεπλύματος
• συνεργάζεται με αντίστοιχες αρχές άλλων χωρών

Μονάδα Β’: Κυρώσεις και διεθνής συνεργασία

Αναλαμβάνει:

• την επιβολή κυρώσεων
• τη δέσμευση περιουσιακών στοιχείων
• τη συνεργασία με αστυνομικές και εισαγγελικές αρχές
• την εφαρμογή ευρωπαϊκών κυρώσεων

Ιδιαίτερη σημασία έχει η δυνατότητα δημιουργίας καταλόγων υπόπτων για τρομοκρατία, με άμεση ενεργοποίηση μέτρων δέσμευσης.

Διεθνής διάσταση των ελέγχων

Η Αρχή μπορεί να:

• ανταλλάσσει πληροφορίες με άλλες χώρες
• ζητά ή να εκτελεί δεσμεύσεις περιουσιών σε επίπεδο ΕΕ
• ενεργεί κατόπιν αιτημάτων ξένων αρχών

Αυτό σημαίνει ότι οι έλεγχοι πλέον ξεπερνούν τα ελληνικά σύνορα και αποκτούν διεθνή εμβέλεια.

Αυστηρότερο πλαίσιο και κυρώσεις

Όσοι εμπλέκονται σε υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος αντιμετωπίζουν:

• δέσμευση περιουσίας
• απαγόρευση χρηματοοικονομικών συναλλαγών
• ποινικές διώξεις και φυλάκιση

Επιπλέον, φορείς που δεν συνεργάζονται με την Αρχή (π.χ. τράπεζες, εταιρείες) υπόκεινται επίσης σε κυρώσεις.

Ανάλυση: Ένα πιο «επιθετικό» μοντέλο ελέγχου

Το νέο πλαίσιο δείχνει μια σαφή μετατόπιση προς ένα πιο προληπτικό αλλά και ταυτόχρονα κατασταλτικό μοντέλο.

Η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες:

• αποκτά μεγαλύτερη ταχύτητα παρέμβασης
• ενισχύει τη διασύνδεση δεδομένων
• αυξάνει τη δυνατότητα άμεσης δέσμευσης

Ωστόσο, η ισορροπία μεταξύ αποτελεσματικότητας και προστασίας δικαιωμάτων θα αποτελέσει κρίσιμο ζήτημα, καθώς η δυνατότητα ταχείας δέσμευσης περιουσίας δημιουργεί και αυξημένες απαιτήσεις για διαφάνεια και τεκμηρίωση.

Πηγή: Pagenews.gr